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·東莞信托?恒信-泰富匯通中心集合資金信托計劃
基本信息

發行機構

東莞信托有限公司

信托規模

不少于人民幣1000萬元且不多于人民幣20000萬元

信托期限

24個月

風險評級

R2

投資方向

信托資金主要用于向防城港泰富房地產開發有限公司(簡稱“借款人”)發放房地產開發貸款,用于防城港市“泰富匯通中心一、二期”項目開發建設,貸款期限不超過24個月,資金閑置期間可用于銀行存款 。

受益人

預期收益

投資資金

預期年化收益率

 300萬元以下

8.0 %/

300 萬元()1000萬元

8.5 %/

1000萬元()以上

9.0 %/

托管銀行

中信銀行東莞分行

收益分配

按季(每季末月)分配,首次收益結算日為2019621日。

◆產品亮點

◎抵押物價值充足——抵押物為防城港高鐵站旁國有用地之使用權,價值充足,變現能力強;

◎項目地理位置佳——項目位于高鐵站旁,地理位置優越,配套設施齊全,市場前景良好;

◎資金監管有保障——有效監管項目公司銷售回籠賬戶,鎖定還款來源,保障信托財產安全。

◎擔保手段多樣化——土地抵押、股權質押、保證、監管等多種擔保手段為投資者保駕護航。

◆標的項目介紹

◎項目總體建設規劃及技術指標

序號

項目

單位

數量

一、二期

總建筑面積

136,132.96

計容面積

112,188.40

其中商業

12,728.96

住宅

99,459.44

容積率

/

4.5

綠地率

%

32.7

機動車停車位

1,179

◎區位情況

泰富匯通中心一、二期項目位于防城港市行政中心區火車北站前路,距離防城港火車北站、客運總站、公交總結僅200米。項目北至防城港市文苑物業開發有限公司開發的文苑小區,南至火車北站前路(田口街)及“泰富匯通中心”項目B、C地塊,東至防城港土地儲備中心儲備地塊,西至防城港市高門薈金房地產開發有限公司開發的薈金亞太經貿中心項目。

商業配套方面,項目距離防城港中央商務區CBD2公里,附近有北部灣商業中心、仟仟萬家購物中心、榮興商業廣場、桂海商業廣場、金地時代廣場等成熟商業中心。教育配套方面,項目周邊有防城港市第四中學、防城港市文昌小學、育華雙語幼兒園、防城港苗壯幼兒園、童慧幼兒園、新思維幼兒園、青蘋果藝術幼兒園等教育配套。

◎項目定位

“泰富匯通中心一、二期”項目用地面積39,544.57平方米,總建筑面積約136,132.96平方米,容積率4.5,主要建設8棟高層建筑,總投入45,258萬元。一期項目正在進行基礎施工,二期正在進行主體結構施工,工程進度正常。二期項目已于2018125日正式開盤發售,銷售情況良好。

 “泰富匯通中心”項目將打造成為一個集高層洋房、公寓及商業于一體的大型的中高端商住社區,項目定位為防城港市的城市會客廳,致力開創防城港高鐵商圈的新格局。其中,“泰富匯通中心一、二期”項目住宅建筑面積99,459.44平方米,商業用房建筑面積12,728.96平方米。住宅方面,根據客戶的生活需求,提供適應不同經濟能力購房者的面積區間,包括約為40㎡至127㎡的一房一廳一衛、兩房兩廳一衛、三房兩廳一衛及三房兩廳兩衛4種戶型。此外,商業面積由21.66-144.42㎡不等。

序號

產品類型

戶型面積

占比

產品銷售對象

1

住宅

一房一廳一衛(40.23-46.78㎡)

15%

外地投資客戶

2

住宅

兩房兩廳一衛(64.45-75.47㎡)

28%

外地投資客戶

3

住宅

三房兩廳一衛(87.22-93.54㎡)

8%

外地投資客戶

4

住宅

三房兩廳兩衛(99.86-126.88㎡)

30%

外地投資客戶

5

商業

21.66-144.42

18%

外地投資客戶

◎項目效果

“泰富匯通中心一、二期”項目主要建設8棟高層建筑,主體工程建筑單體布置成南北朝向,地塊地形呈北高東南低地勢,其中7#樓和8#樓東西并排布置于地塊南面緊鄰站前路一側,1#樓、2#樓東西并排分布在地塊北面,3#樓、4#樓、5#樓、6#樓在項目區域的中間。

一期建設1#2#232層高層商住樓,3#樓、4#樓兩棟31層高層住宅樓及相應地下室1層;二期建設5#樓、6#231層高層商住樓,7#126層商住樓,8#111層商業樓及相應地下室1層。

◆風控措施

1.抵押擔保

借款人提供項目國有用地使用權(防港國用(2015)第0214號、防港國用(2015)第0210號)抵押擔保。

2.質押擔保

◎東莞市尚凱實業投資有限公司提供其持有借款人50%股權作質押擔保;

◎東莞市光泰實業投資有限公司提供其持有借款人50%股權作質押擔保。

3.保證擔保

◎東莞市尚凱實業投資有限公司提供連帶責任保證擔保;

◎東莞市光泰實業投資有限公司提供連帶責任保證擔保;

◎莫志華提供連帶責任保證擔保;

◎梁永輝提供連帶責任保證擔保。

4.賬戶監管

◎項目所有銷售賬戶需加蓋受托人指定的印鑒;

◎借款人使用銷售賬戶的資金,需經受托人同意;

◎若項目銷售賬戶開通網上銀行支付功能的,審核復核Ukey由受托人保管。

◆交易對手及抵質押物介紹

1. 借款人介紹

防城港泰富房地產開發有限公司成立于20101129日,注冊資本3000萬元,為東莞市凱達實業有限公司(簡稱“凱達集團”)為開發“泰富匯通中心”項目而設立的項目公司。公司的房地產開發團隊經驗豐富,已成功開發南寧鳳嶺1號、長沙嘉湘華府、長沙盛世耀凱、防城港海灣1號等多個項目。公司正在開發的 “泰富匯通中心”項目位于防城港市行政中心區火車北站前路,距離防城港火車北站約200米,距離防城港市CBD中央商務區約2公里,用地面積約12萬平方米,建筑規模約35萬平方米,其中商業面積超過12萬平方米,容積率4.5,項目將打造成為一個集高層洋房、公寓及商業于一體的大型的中高端商住社區。項目分A、B、C三個地塊,計劃分6期滾動開發銷售,目前在建的一、二期項目在A地塊,B、C地塊尚在籌建階段?!疤└換閫ㄖ行摹畢钅慷ㄎ晃萊歉凼械某鞘謝崢吞?,致力開創防城港高鐵商圈的新格局。

2.保證人介紹

東莞市尚凱實業投資有限公司

東莞市尚凱實業投資有限公司成立于2012年,主要從事實業投資,該公司目前主要持股凱達集團在廣東省外的房地產項目公司。目前主要在建在售項目為由借款人開發的防城港市“泰富匯通中心”項目、由防城港市西海灣置業有限公司開發的防城港市“海灣一號”項目,以及由湖南耀凱房地產投資有限公司開發的湖南長沙“盛世耀凱”項目,另外待開發項目為由海南耀凱龍騰置業有限公司開發的海南文昌項目等。

◎東莞市光泰實業有限公司

東莞市光泰實業有限公司成立于201111月,公司經營范圍包括實業投資和建筑材料銷售。實業投資方面,公司擁有約15萬平方米物業廠房、宿舍、辦公樓,并由公司配備的專業物業管理團隊進行管理。此外,公司于2017年收購了防城港泰富房地產開發有限公司50%股權,參于投資“泰富匯通中心”項目。建材銷售方面,公司有建材商場3000平方米,銷售經營各類依法批準的建筑材料。此外,公司擁有一家規模較大的鋁合金門窗廠,目前已承接并完成了多項鋁合金工程項目。

◎梁永輝,男,1969年出生,東莞橋頭人,東莞市尚凱實業投資有限公司股東、法人代表。

◎莫志華,男,1989年出生,東莞橋頭人,東莞市光泰實業有限公司股東、法人代表。

3.抵押物介紹

抵押物為借款人提供的位于防城港市市政中心區金花茶大道東面、站前路兩側的國有用地使用權,編號為防港國用(2015)第0214號、防港國用(2015)第0210號,使用權面積合計76,035.93平方米,土地評估價值40,983.37萬元。

◆投資賬戶信息

賬戶名稱:東莞信托有限公司(恒信泰富匯通中心)

    號:8114801412300265576

開戶銀行:中信銀行東莞分行營業部

◆受托人介紹

東莞信托有限公司

【國企背景信托公司】

東莞信托有限公司是一家國有控股的專業資產管理金融機構,成立于1987 3 月,注冊資金人民幣14.5 億元。公司總部位于廣東東莞松山湖高新技術產業開發區,大股東為東莞市國資委全資的東莞金融控股集團有限公司。信托資金通過發放貸款、投資企業股權收益權、特定資產收益權等方式支持地方經濟;與優秀投資機構合作,或進行資產組合配置,為客戶資產進行專業化投資管理,實現相對較高的投資收益。

【產品多樣,發展穩健】

公司實施市場化轉型以來,開發出“恒信”、“宏信”、“匯信”、“泰信”、“鼎信”、“景信”等系列產品,鑄就了良好的“東莞信托”品牌。截至2018年末,東莞信托管理的信托資產規模達人民幣603.3億元,全年為客戶實現收益31.11億元,目前所有信托運行情況正常,風險控制得當,深得投資者的認可。

【關鍵指標名列行業前茅】

公司主動管理型信托資產占比、結束項目信托報酬率、已清算結束集合類信托產品加權平均實際年化收益率等多項指標在全行業68家信托公司中多年均名列前茅,其中2017年主動管理型信托資產占比排名全行業第2位,達到行業前列水平。

◆風險提示及免責聲明

風險提示:

本信托產品不承諾信托財產不受損失亦不保證信托財產最低收益。信托公司根據信托計劃文件約定管理信托財產所產生的風險,由信托財產承擔。請投資者充分認識投資風險,謹慎投資。

本信托產品主要投資風險:

1、信用風險

若交易對手不履行義務,可能導致信托財產損失和信托利益變化,主要表現為在貸款、擔保、資金監管、履約承諾等交易過程中,借款人、擔保人、資金保管人(托管人)等不能或不愿履行合約承諾而可能使信托財產遭受損失。

2、經營風險

企業的經營狀況受多種因素影響,如法人治理結構、管理能力、市場前景等,均會導致企業的盈利情況發生變化。如信托財產運用之目標企業經營不善,其價值及償付能力可能下降,從而影響信托收益甚至損失信托資金。

3、市場風險

由于市場的波動,可能導致信托財產損失和信托利益變化,包括但不限于:

1)經濟周期風險。經濟運行具有周期性的特點,宏觀經濟運行狀況可能對用款項目產生影響,從而可能對信托利益和信托財產產生影響。

2)利率風險。金融市場利率波動會導致債券和證券市場的價格和收益率的變動,同時影響交易對手的成本和利潤水平,從而可能對信托利益和信托財產產生影響。

3)通脹風險。如果發生通貨膨脹,則本信托計劃投資所獲得的收益可能會被通貨膨脹全部或部分抵消,從而可能對信托利益和信托財產產生影響。

4、流動性風險

信托期限內,如借款人未按約定履行貸款本息償還義務,受托人行使權利、處置抵質押物等需要一定時間,可能無法及時向受益人分配信托利益。

5、擔保物風險

信托期限內,抵質押物價值受各種因素影響可能減少,一旦需要通過處置抵押物來實現信托利益,可能出現處置價值不足清償債務本息的風險,從而影響信托利益的實現。

免責聲明:

本推介書僅為信托計劃的簡要說明,不作為任何法律文件,不構成對客戶的任何要約或承諾,亦不作為宣傳資料向公眾散發,不得轉載或供第三方傳閱。委托人、受托人權利義務以信托計劃說明書和信托合同為準。經營機構的適當性匹配意見不表明其對產品或者服務的風險和收益作出實質性判斷和保證。投資者在加入本信托計劃前應仔細閱讀信托計劃說明書和信托合同。

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